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Généralités
Dénomination de la fonction : Conseiller Investissements et Patrimonial
Position dans l’organisation : Rapporte à : Directeur d'Agence FINTRO BRAINE-LE-CHATEAU - CEO PATRIMONING
Business : Retail Banking & Assurances
Contexte
L’agence FINTRO de BRAINE-LE-CHATEAU est très active dans le segment retail banking particulier, indépendants et PME ainsi que dans le courtage en assurances.
Elle vise un haut degré de professionnalisme et d’exigence. Cette pratique s’exerce dans un cadre convivial et chaleureux. Le souci de l’environnement de travail est très important pour favoriser la performance. Une attention spécifique est portée sur le management, la relation personnelle développée avec la clientèle et la qualité du lieu de travail. La perspective est de toujours travailler sur la durée et dans la continuité.
Grâce à ces atouts, l’agence bénéficie d’une forte notoriété sur son secteur et dans son propre réseau.
Les deux implantations géographique, BRAINE-LE-CHATEAU et MONS, connaissent une croissance importante et régulière. PATRIMONING doit continuer à offrir un service de haute qualité. Un plan stratégique concernant la clientèle PME est mis en place pour les années qui viennent.
C’est dans ce cadre qu’elle recherche un collaborateur prêt à participer au développement de la société et à relever de nouveaux challenges !
Objectif de la fonction
Conseiller de manière proactive la clientèle « Particulier » et « Indépendants et PME » en produit de placements tant en Banque que en Assurances.
Conseiller et gérer globalement un patrimoine mobilier constitué de placements et de contrats de pension. Analyser une situation patrimoniale globale afin de conseiller utilement sur une planification successorale et les opportunités de donation.
Gérer les successions des clients en apportant conseils essentiels dans ces moments difficiles.
Etre la référence pour la gestion des questions financières importantes des familles clientes de PATRIMONING avec un point de vue transgénérationnel.
Conseiller les PME sur les produits d'épargne avec avantage fiscal pour les dirigeants et les employés.
Etre la référence en Investissements et Patrimoine pour le reste de l'équipe et, à ce titre, remplir sa fonction d'exemple.
Participer activement aux réseaux locaux et sociaux afin de contribuer à une image positive de la marque PATRIMONING.
Assurer le cross-selling dans les 4 domaines avec les collaborateurs (Banque au quotidien, Crédits, Placements et Assurances), dans le respect des souhaits du client, du cadre juridique et fiscal, de la déontologie de la banque et dans un souci d’augmentation du degré de satisfaction et d’équipement du client.
Les Bureaux se situent à BRAINE-LE-CHÂTEAU et MONS.
Domaines de résultats
- Les objectifs et résultats sont définis et chiffrés trisannuellement dans un plan stratégique et annuellement dans un plan, commercial.
- Investissements: Atteindre des objectifs de production en placements bancaires et assurances.
- Pension: Atteindre des objectifs de production en contrats avec avantages fiscaux pour Dirigeants de PME et salariés.
- Patrimoine: Atteindre des objectifs de production en donation mobilières et immobilières.
- Succession: Gestion des dossiers entrants. Poser les bases d'une activité de Déclaration de succession.
- Cross-Selling: Transmettre les opportunités aux collaborateurs et les aider dans la réalisation de leur propres objectifs.
- Initier, organiser, lancer, suivre et contrôler les actions commerciales pour les clients de son portefeuille ou ayant le potentiel pour y être, dans le cadre du plan commercial de l’agence. Suivre et rendre compte de ses résultats.
- Prospecter de nouveaux clients. Promouvoir la marque PATRIMONING dans son réseau.
- A la demande du Directeur d’Agence, remplacer un conseiller commercial dans ses activités, afin d’assurer la continuité du service à la clientèle.
- Veiller et appliquer la législation et la règlementation inhérentes aux produits bancaires et d’assurances (Mifid, Twin Peaks, FSMA...) à toutes les étapes du processus commercial (préparation, vente et services après-vente).
Connaissances et expérience requises
Formation :
Master.
Titulaire d’un PCP Banque et Assurances auprès de la FSMA.
Atout : Master en Sciences Economiques ou Droit. Connaissances spécifiques des marchés & placements financiers. Connaissances juridiques et fiscales liées aux questions patrimoniales, successorales et matrimoniales.
Expérience :
Une expérience probante de 3 ans minimum dans une fonction similaire est indispensable.
Informatique :
Maîtrise de Word, Excell, Powerpoint et suite office.
Atout : Maîtrise des Softs BNPParibas Fortis et/ou CRM Assurances Brio et Portima.
Langue :
Maîtrise parfaite du Français oral et écrit.
Atout : Bonne connaissance d’une deuxième langue.
Divers :
Bonne connaissance de l’actualité politique, économique et financière.
Culture générale.
Engagement sociétal.
Timing d’embauche
Engagement immédiat.
Procédure de recrutement
Vous pouvez envoyer votre CV et lettre de motivation à l’agence à l’attention de Monsieur FRANEAU, Directeur, par mail : job@patrimoning.com